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Overview多元投资 全球配置
上一期我们分享了富达在海外积累的养老及多元投资经验，本期我们将聚焦如何把海外的经验根植到国内，从国内市场的实际情况以及国内投资者的需求出发，构建一个有效的多元资产组合。同时，对于多元投资，如何进行风险管控同样重要，我们也将探讨富达在风控方面的传承和创新。
单一市场的挑战
国内市场经历理财产品净值转型时间不长，多数投资者经验还不够丰富，面对产品净值波动本就较为敏感。加之近年宏观经济下行压力较大，投资者理财需求更趋保守，对回撤控制要求更高。
从市场端来看，随着债券收益率不断走低，单纯配置债券资产越来越难满足投资者的需求；从全球看，A股主要股指波动率较高，普通投资者往往觉得投资波动较大；对于传统的国内股债搭配组合而言，由于债券收益率走低、股票波动较大等因素，组合的投资体验也受到一定挑战。
多元投资、全球配置
根据富达50多年的养老及多元投资经验，以及在美国、英国、日本、中国香港等地区的成功实践，构建一个有效的组合方法可以概括为八个字：多元投资、全球配置。
多元投资，一方面丰富了组合的收益来源，另一方面也利用了不同市场环境下不同资产表现的低相关特性。通俗来说，各类资产通常表现为此消彼长的关系。多元投资就是利用这种关系，提升投资组合整体的性价比。这种性价比在数据上表现为“风险调整后的收益“提高，在客户的感知方面就是投资更加稳健，投资体感更佳。
全球配置，就是配置的资产不仅局限于国内的股票、债券，而是放眼全球，积极寻找合适的资产。不论是美国、欧元区、日本等发达经济体，亦或是印度、印尼、越南等新兴经济体，由于其处于不同的经济周期，相关资产均可以成为构建组合的有效工具。而黄金、原油等大宗商品，采用全球定价，天然与某一地区资产相关性较低，也是多元投资的重要组成部分。
对于构建一个有效的多元配置组合，正如我们在上期所分享的，需要满足“四多“投资策略，即包括多资产（横跨股票、债券、贵金属、工业金属等）、多地域（涵盖中国、美国、欧洲、新兴市场等）、多策略（不仅限于主动多头，也考虑对冲、量化等不同策略）及多管理人（为了确保每项投资都能发挥最大潜力，优选多个基金管理人旗下的基金，精心挑选一批业绩优异且风格稳定的基金）。
结合国内投资者需求以及市场环境，我们力争通过全球股票、债券、商品等资产类别，构建全球配置的稳健组合。组合结构方面，以国内资产为主，同时积极把握美国、日本等境外市场及全球商品的投资机会。
风险控制是多元投资第一性
对于追求长线投资的多元投资，风险控制永远是第一性。相较于传统获取股票或是债券收益的组合，多元投资从构建的原点即是对风险的控制。从正向角度而言，多资产、多地域的配置组合丰富了收益的来源；从反向角度而言，多元投资则是尽量避免极端事件对某类投资的大幅影响。
富达在风险管理方面都具有哪些努力和创新？首先，是坚持富达全球统一的风险框架和流程，这也体现出富达五十多年来在多元投资的沉淀和积累。其次，在策略方面，由于组合融合了更多不同地域的资产品类，在风险控制方面本身就具备优势；第三，富达中国也积极借鉴富达投资在北美的成功经验，将AI人工智能运用到风险管控中，通过对不同极端市场情景的监控和甄别，在管控尾部风险方面进行创新。
多元投资，任远而行。我们衷心希望将富达在海外多元投资方面的经验带到国内，为国内投资者带来新的机遇，创造新的可能。